Только факты

Согласно отчета аналитической компании CipherTrace потери пользователей криптовалют от мошенничества и взломов составили за 1 квартал 2019 года 1.2 миллиарда долларов.

Эти цифры реально высоки, так как за весь 2018 год, который был рекордным по потерям, все убытки за счет мошенничества и взломов составили 1.7 милиларда долларов. То есть потери крипто индустрии за 1 квартал 2019 года равняются 71% от общих потерь 2018 года.

Если ничего больше не изменится 2019 год станет рекордным по объемам убытков у держателей криптовалют.

До сих пор основной проблемой в сфере криптовалют является не заработать деньги, а суметь их сохранить. При этом, подсчитывая убытки держателей крипты, никто не считает потери, связанные с падением курсов самих криптовалют. Весь 2018 год криптовалюты падали. Bitcoin потерял 85% своей максимальной цены, Ethereum упал на 94% от максимального значения.

Прокуратура Нью-Йорка обвинила биржу Bitfinex в потере 850 миллионов долларов со счетов трейдеров. Сама же биржа заявляет, что эти средства были заморожены регуляторами.

По большому счету трейдеру не важно, как были потеряны его деньги. Главное, что он лишился доступа к своим счетам и этот доступ никак не может вернуть.

Представители Tether сообщили, что USDT обеспечена реальными USD только на 74%. При этом в свою защиту представители Tether заявили, что это стандартная практика банков, когда деньги вкладчиков не обеспечены реальными активами. Банки вкладывают деньги в проекты, из этого получают прибыль, а держать мертвым грузом на счетах всю сумму обеспечения - это глупо. Получается если вкладывать деньги в стартапы, то деньги трейдеров будут обеспечены не долларами США, а долговыми расписками. А все мы хорошо знаем, что подобная практика приводит к финансовым кризисам.

Прокуратура Нью-Йорка также считает, что каждый USDT должен быть обеспечен 1 долларом США, а не токенами и долговыми расписками.

Как обычно решаются проблемы с потерей денег биржами

Обычно все потери критовалютных бирж решаются двумя способами.

Если потери никак нельзя скрыть, биржа официально о них заявляет в правоохранительные органы и инициирует расследование. Это обычно приводит к банкротству биржи, проверкам других бирж в стране и дальнейшему ужесточению законодательства.

Иногда факт взлома удается скрыть. Дело в том, что многие трейдеры хранят свои деньги на биржах и не выводят. Это происходит потому, что для прибыльной и успешной торговли необходимо, чтобы в нужный момент средства всегда были на счетах. Чтобы покрыть убытки от кражи, биржи вынуждены выпускать свои токены и продавать их, вводя в оборот.

Обычно факты взлома в таких случаях, фиксируются постфактум, во время резкого подъема (или падения) курсов криптовалют, когда трейдеры начинают массово выводить деньги со счетов бирж.

Действия государственных органов скрыть нельзя. Решения обычно публикуются на официальных сайтах регуляторов. Они быстро появляются в прессе и оказывают влияние на цену крипто актива.

Но нельзя просто так заморозить деньги трейдеров. Обычно заморозка происходит под условием. Деньги со счетов биржи разморозятся, если биржа выполнит требования регуляторов или трейдер задекларирует доходы и заплатит налоги.

Каковы реальные цифры потерь

Предоставляя свои отчеты о потерянных людьми деньгах, аналитические агентства всегда делают оговорки, что они собирают только крупные и зафиксированные факты взломов и мошенничества. При этом, следует помнить, что биржи часто скрывают взломы и сообщают о них только в крайних случаях. Дело в том, что на биржах происходят многочисленные нарушения и администрация биржи об этом знает. А любой факт взлома и сообщение в правоохранительные органы инициирует проверку. А в таком случае наказание, в первую очередь, понесут руководители биржи.

Поэтому до последнего момента администрация биржи скрывает факт потерь.

Часто взламываются кошельки пользователей. Если суммы потерь небольшие, то они особо не афишируются.

Какое существует решение существующих проблем

1. Государственные методы

1. Ужесточение регулирования криптовалютных бирж
2. Обязательное лицензирование
3. Обязательное хранение большей части средств бирж на холодных кошельках и на банковских счетах.

Предлагаются идеи страхования ответственности бирж. Но это пока робкие идеи, так как не понятно, как страховые компании отнесутся к этому.

К методам государственного регулирования можно отнести и ужесточение законодательства и ответственности за кибер преступления и кражи средств.

К сожалению, как показывает практика, большинство преступников не несут наказания и такая безнаказанность поощряет их на новые преступления.

2. Общественные методы

1. Появление децентрализованных бирж, кошельков, макретплейсов, обменных площадок и т.д.

Мода на децентрализацию при которой у пользователей остается доступ к закрытому ключу, а, следовательно, вся ответственность за кражу средств лежит на самом пользователе, в этом году продолжает набирать обороты. К тому же в случае децентрализации платформы, государства не могут заморозить ни деньги биржи, ни деньги трейдеров.

3. Технологические методы

1. Биометрия, сканы отпечатков пальцев, оболочки глаза, распознание по лицу и движению головы. Сейчас крипто стартапы разрабатывают различные методы, которые позволяют обезопасить деньги трейдеров и обыкновенных пользователей от взломов мошенников. Особенно такие средства актуальны для инвесторов. Они хранят свои деньги на длительные сроки и часто кошельки не проверяют. Поэтому они не могут вовремя зафиксировать факт взлома и сообщить об этом в правоохранительные органы.

Во многих странах криптовалюты не урегулированы и люди никому не сообщают о своих потерях, так как некому сообщать.

Не забывайте, что до сих пор актуальным остается вопрос сохранности ваших средств. Будьте предельно аккуратными с вашей криптой.